Timeshare-мошенничество: как пожилая пара потеряла $50,000 и что нужно знать, чтобы не стать жертвой

В последние годы мошенничество с таймшерами стало одной из самых актуальных тем, особенно для пожилых людей. Недавний случай с канадской парой, потерявшей более $50,000, стал ярким примером того, насколько опасны эти схемы.

Осторожно: мошенники на связи

В конце 2022 года, мистер и миссис Димитрук, вышедшие на пенсию, получили телефонный звонок, в котором им предложили продать их таймшер в Флориде. Мошенники, зная подробности об их собственности, заверили, что у них есть покупатель из Мексики, готовый заплатить значительно выше рыночной стоимости. Однако все обернулось настоящим кошмаром.

Мошенническая схема

Схема мошенничества была тщательно продумана: использовалась фиктивная эскроу-компания из Нью-Йорка, ecurrencyescrow[.]llc. Димитруки были вынуждены заполнить множество форм и перевести более $3,000 на «административные» и «обработочные» сборы. В течение почти года мошенники продолжали требовать дополнительные деньги под предлогом различных налогов и сборов. Пара даже отправила $5,000, чтобы закрыть остаток по таймшеру, полагая, что это часть процесса продажи. В итоге мистер Димитрук, 73-летний бывший дальнобойщик, сообщил, что они потеряли более $50,000. Несмотря на это, мошенники продолжали их беспокоить, утверждая, что их деньги ждут и требуя новых платежей.

Связь с наркокартелем

По данным ФБР, данное мошенничество связано с наркокартелем нового поколения из Халиско в Мексике (CJNG). В июле 2024 года ФБР и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями выпустили предупреждение о том, что такие схемы являются частью усилий картеля по диверсификации своих доходов и финансированию других преступных действий, включая торговлю наркотиками.

Как защитить свои интересы

Чтобы избежать подобного мошенничества, важно следовать нескольким простым правилам:

1. **Проверяйте личность покупателей**: Всегда подтверждайте личность потенциального покупателя и подлинность их предложения. Обратитесь напрямую в таймшерную компанию для проверки любой информации.

2. **Исследуйте компании**: Если вам звонят из компании, проведите подробное исследование. Изучите отзывы, жалобы и проверьте их полномочия через надежные источники.

3. **Остерегайтесь предоплаты**: Легитимные сделки не требуют предоплаты за административные сборы. Если вам просят заплатить, будьте осторожны.

4. **Используйте защищенные каналы связи**: Не делитесь личной или финансовой информацией через небезопасные методы, такие как телефонные звонки или электронные письма.

5. **Не кликайте на ссылки**: Избегайте переходов по ссылкам или загрузки вложений из непрошенных электронных писем. Установите антивирусное ПО на все свои устройства для защиты.

6. **Консультируйтесь с профессионалами**: Перед тем как заключать сделки, проконсультируйтесь с юристом по недвижимости или надежным финансовым консультантом.

7. **Сообщайте о подозрительной активности**: Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества с таймшерами, немедленно сообщите об этом местным властям или в Интернет-центр жалоб ФБР.

8. **Инвестируйте в услуги по удалению персональных данных**: Сокращение вашего присутствия в интернете значительно усложнит мошенникам задачу по поиску вас.

Заключение

Мошенничество с таймшерами — это серьезная угроза, особенно для пожилых людей. Но, зная об этих схемах и принимая меры предосторожности, вы можете защитить себя и свои финансы. Помните, что знания — это ваша сила, и будьте внимательны к подозрительным действиям.